Naar verwachting wordt er vóór 2033 zo'n 300 miljard euro geërfd in Nederland. Volgens CBS-cijfers komt dat vermogen volledig uit de overwaarde op woningen. Banken roepen klanten op om tijdig in gesprek te gaan over hun erfenis.
Volgens ING-expert Agnes Verbruggen gaat het allerminst alleen om rijke families. „Als je een woning hebt, staat het geld misschien nu nog niet op de bank, maar er zit wel vermogen in,” zegt zij. Daarmee wijst ze op de waarde die huiseigenaren in hun woning hebben opgebouwd.
De raming betekent dat er een omvangrijke vermogensoverdracht aankomt, waarbij een groot deel van het geld in stenen zit in plaats van op een spaar- of beleggingsrekening. Omdat die waarde pas vrijkomt bij verkoop of vererving, kunnen de timing en de afspraken rond een erfenis al ruim vóór 2033 van belang zijn.
Tegen die achtergrond adviseren banken klanten niet te wachten tot een overlijden of een verkoop de kwestie afdwingt, maar vroegtijdig het gesprek over erfenis en vermogensplanning aan te gaan.
